Oferujemy kompleksowe wsparcie w zakładaniu zagranicznych kont bankowych – zarówno dla osób prywatnych, jak i firm. Nasze usługi obejmują doradztwo przy wyborze odpowiedniej jurysdykcji, pomoc w kompletowaniu dokumentów oraz pełne wsparcie w procesie weryfikacji KYC i AML. Skorzystaj z naszego doświadczenia, aby zabezpieczyć swoje środki, zyskać dostęp do globalnych możliwości inwestycyjnych i efektywnie dywersyfikować majątek, chroniąc go przed zmiennymi warunkami prawnymi i podatkowymi.
Posiadanie zagranicznego rachunku bankowego to strategiczne narzędzie zarządzania finansami, które daje znacznie więcej korzyści niż tylko dodatkowe usługi bankowe. W dynamicznie zmieniającym się środowisku geopolitycznym i podatkowym, zagraniczne konto bankowe stanowi skuteczny sposób na ochronę majątku oraz dywersyfikację ryzyka. Oto kluczowe powody, dla których warto rozważyć otwarcie takiego konta:
Konsultacja i analiza potrzeb klienta
Przeprowadzamy wstępną analizę Twoich potrzeb i celów, aby dobrać odpowiednie rozwiązanie bankowe oraz optymalną jurysdykcję.
Wybór najlepszej lokalizacji
Pomagamy wybrać kraj, w którym otwarcie konta będzie najbardziej korzystne – uwzględniając takie czynniki jak przepisy podatkowe, poziom poufności oraz dostęp do usług finansowych.
Kompletowanie dokumentacji
Przygotowujemy wszystkie niezbędne dokumenty wymagane przez banki, takie jak dowód tożsamości, zaświadczenia o adresie zamieszkania oraz dokumenty potwierdzające źródło pochodzenia środków.
Wsparcie przy procesie weryfikacji KYC i AML
Zapewniamy pełne wsparcie w procesie weryfikacji zgodności z przepisami przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz poznania klienta (KYC).
Otwarcie konta i bieżąca administracja
Po otwarciu konta zapewniamy wsparcie w zakresie zarządzania kontem, doradzamy w zakresie międzynarodowych transakcji oraz zabezpieczania środków.
Otwarcie zagranicznego konta bankowego, choć przynosi liczne korzyści, może wiązać się z wieloma wyzwaniami natury prawnej i proceduralnej. Banki w różnych jurysdykcjach stawiają wysokie wymagania, aby spełnić międzynarodowe normy dotyczące bezpieczeństwa finansowego oraz przeciwdziałania przestępstwom finansowym. Oto najczęstsze trudności, z jakimi mogą zetknąć się osoby fizyczne oraz przedsiębiorstwa przy próbie otwarcia zagranicznego konta:
Rygorystyczne procedury weryfikacyjne
Banki stosują bardzo szczegółowe procedury identyfikacyjne (KYC – Know Your Customer) w celu potwierdzenia tożsamości klienta. Oznacza to, że wymagane będą liczne dokumenty, takie jak dowód osobisty, paszport, potwierdzenie adresu zamieszkania (np. rachunek za media), a także zaświadczenie o źródle pochodzenia środków finansowych (Source of Wealth). W niektórych przypadkach bank może zażądać dodatkowych dokumentów, takich jak CV, wyciągi bankowe z poprzednich lat, a nawet szczegółowe informacje o historii zatrudnienia.
Zmienne przepisy prawne i podatkowe
Każdy kraj ma własne regulacje dotyczące otwierania kont bankowych przez nierezydentów. Te przepisy mogą się dynamicznie zmieniać, co sprawia, że proces otwarcia konta staje się skomplikowany i czasochłonny. Na przykład, niektóre jurysdykcje mogą wymagać uzyskania specjalnych zezwoleń dewizowych lub spełnienia dodatkowych kryteriów. Osoby oraz firmy zainteresowane otwarciem konta zagranicznego muszą być gotowe na dostosowanie się do lokalnych regulacji i procedur, co często wymaga konsultacji z ekspertami prawnymi.
Kwestie związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy (AML)
Współczesne banki muszą przestrzegać surowych przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML – Anti-Money Laundering) oraz finansowaniu terroryzmu. W efekcie banki skrupulatnie analizują każdego klienta, aby upewnić się, że źródła jego środków są legalne. Weryfikacja ta może obejmować szczegółowe wywiady oraz dogłębną analizę dokumentów finansowych. Dla klientów oznacza to konieczność dostarczenia pełnej dokumentacji potwierdzającej legalność środków oraz przejrzystość operacji finansowych.
Długi czas oczekiwania na otwarcie konta
Ze względu na rygorystyczne procedury AML oraz szczegółowe wymagania dokumentacyjne, proces otwarcia zagranicznego konta bankowego może trwać od kilku tygodni do kilku miesięcy. W przypadku kont firmowych procedury są jeszcze bardziej skomplikowane, zwłaszcza jeśli dotyczy to podmiotów działających w branżach uznanych za wysokiego ryzyka (np. fintech, kryptowaluty, usługi doradcze).
Trudności z dostępnością usług bankowych dla nierezydentów
Niektóre banki mogą być niechętne otwieraniu kont dla klientów zagranicznych, zwłaszcza w przypadkach, gdy klient nie posiada lokalnej rezydencji ani powiązań biznesowych z krajem. To sprawia, że klienci często muszą poszukiwać banków w bardziej przyjaznych jurysdykcjach, takich jak Szwajcaria, Liechtenstein czy Malta, które oferują korzystne warunki dla nierezydentów.
Kancelaria Jabłońscy Spółka z ograniczoną odpowiedzialnością działa na podstawie wpisu do rejestru przedsiębiorców Krajowego Rejestru Sądowego prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla M. St. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego za numerem KRS 0000619709; wpisana jest do krajowego rejestru urzędowego podmiotów gospodarki narodowej REGON za numerem 364516606 oraz oznaczona numerem identyfikacji podatkowej NIP 1132910751.
© 2016 – 2025 Kancelaria Jabłońscy. All rights reserved.
